전문투자자 자격 취득하기

시중에는 다양한 금융 상품이 출시되어 있습니다. 경제 상황의 변동에 따라 수익률이 매우 다양하게 나타나는데요. 위험요소가 큰 상품이 높은 수익을 가져다 주기는 하지만, 그만큼 손실의 위험이 큰 것도 사실입니다. 그래서 특정 상품에 대해서는 일반 투자자가 투자할 수 없도록 제한하고, 전문투자자 자격을 두어 자격을 취득한 사람만 거래할 수 있도록 하기도 합니다. 그렇다면 전문투자자가 되기 위해서는 어떻게 하면 될까요?

 

 

전문투자자 자격이란?

전문투자자란 금융투자상품에 대한 전문성 및 자산 규모를 기준으로 투자에 따른 위험 감수 능력이 있는 투자자를 말합니다. 일반투자자 대비 다양한 투자상품과 거래 전략을 활용할 수 있다는 장점이 있지만, 높은 위험성을 감수해야 한다는 점을 명심해야 합니다.

 

 

자격요건

필수사항

최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 잔고가 5,000만 원 이상이어야 합니다.

 

선택사항

전문투자자 자격을 신청하기 위해서는 다음 사항 중 한 가지에 해당하여야 합니다.

• 순재산이 5억 원 이상이어야 합니다. 부부 합산 금액을 말하며, 거주 부동산 관련 금액은 제외됩니다.
• 연간 소득이 1억 원 이상이어야 합니다. 부부 합산 시에는 1.5억 원 이상이어야 합니다.
• 금융 관련 자격증을 보유하고 있어야 합니다. 공인회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사, 투자자산 운용사, 금융투자분석사, 재무위험관리사 등이 이에 해당합니다.

 

 

전문투자자 자격 신청하기

준비할 서류

신청하기 전 다음의 서류를 준비합니다.

• 신분증(주민등록증, 운전면허증 등)
• 금융투자상품 잔고 증명서
• 소득증명서 또은 재산증명서
• 전문직 종사 경력 증빙 서류(해당되는 경우)
• 전문가 자격증 사본(해당되는 경우)

 

서류 접수 및 심사

지점 방문 신청과 온라인 신청 두 가지 방법이 있지만, 현재 많은 금융투자회사에서 온라인 신청은 일시적으로 받지 않고 있으므로 지점을 방문해서 신청합니다.

 

지점을 방문하여 전문투자자 자격 신청서를 작성하고, 준비한 서류를 제출합니다.

 

심사는 보통 7일 정도 소요되며, 심사 통과되어 전문투자자 자격을 취득하면 전문투자자로 전환신청을 하면 됩니다.

 

유의사항

• 전문투자자로 전환 신청 시, 허위 서류 제출 또는 자격 요건 위반 시 처벌될 수 있습니다.
• 전문투자자로 등록되면 일반 투자자에게 제공되는 일부 보호조치(적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무)에서 제외됩니다.
• 필요시 특정 상품에 한해 일반투자자와 동일한 대우를 요청할 수 있습니다.
• 언제든지 서면 요청을 통해 일반 투자자로 전환할 수 있습니다.

 

맺음말

전문투자자 자격 취득을 위해서는 앞에서 말한 요건을 충족하고 필요한 절차를 거쳐야 합니다. 자격 취득 후에는 더 다양한 투자 기회를 얻을 수 있지만, 그만큼 투자 위험에 대한 책임도 커지므로 신중한 결정이 필요합니다.

 

 

전문투자자와 일반투자자의 차이 알아보기